Adóvisszatérítés: nem kell? Százezreket hagyhat az államnál

Még több mint két hétig lehet kihasználni az adóvisszatérítést

A visszatérítés feltétele az is, hogy az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári számlára az idei év utolsó munkanapjáig, vagyis december 31-ig be kell érkeznie a befizetésnek. Ha ez megtörténik, akkor a számla tulajdonosa jogosult az adóvisszatérítésre. Az adókedvezmény nemcsak a rendszeres tagdíjak, de az eseti befizetések után is jár. Év végén a pénztárak is igyekeznek felhívni a tagjaik figyelmét, hogy ha még nem érték el az éves keretet, akkor most lépjenek. Annál is inkább, mert a pénztárak rendszerei a megnövekedett befizetések miatt év végén leterheltebbek, így arra kérik a tagokat, hogy ne hagyják az utolsó pillanatra a befizetést. Év végén érdemes néhány nap biztonsági tartalékot hagyni arra, hogy a pénztári számlánkon időben jóvá íródhasson a befizetett összeg.

Lakáshitel-törlesztésre is lehet fordítani a visszakapott pénzt

Az egészségpénztári megtakarításból gyógyszereket lehet vásárolni, de magánorvosi szolgáltatásokra, szűrővizsgálatokra, valamint gyermekvállalással, beiskolázással járó kiadásokra is fordítható. Azt azonban vélhetően kevesen tudják, hogy a visszakapott pénzből a lakáshitel egy része is törleszthető. A lakáshitel törlesztésére minden évben a január 1-jén érvényes minimálbér 15 százalékát lehet elkölteni havonta, így a törlesztésre szánható összeg évről évre emelkedik. Bán Péter kaposvári független pénzügyi tanácsadó érdeklődésünkre elmondta, az idén ez az összeg 40 ezer 20 forint. Bán Péter hozzátette, ha egy házaspár mindkét tagjának van egészségpénztári számlája, akkor a férj és a féleség visszatérített összegét is lehet hiteltörlesztésre fordítani. 
– Az Ügyfélkapun keresztül ezt gyorsan és kényelmesen el lehet intézni, de sajnos azt tapasztalom, hogy tíz emberből talán egy él ezzel a lehetőséggel – emelte ki a független pénzügyi tanácsadó.

Emelkedik a minimálbér, ezzel arányosan a hitelre fordítható összeg is

A kormány, a munkáltatók és munkavállalók képviselői nemrégiben három éves bérmegállapodást kötöttek, így már most biztos, hogy a minimálbér 2025-ben 290 800 forint, 2026-ban 328 600 forint, 2027-ben pedig 374 600 forint lesz. Az egészségpénztárból így 2025-ben 43 620 forint, 2026-ban 49 290 forint, 2027-ben pedig 56 190 forintot lehet majd lakáshitel törlesztésre fordítani havonta.”